Spostamento di denaro fuori dall’Italia: quando non si infrange la legge
Soprattutto con l’esplosione degli investimenti “facili” grazie ai numerosi portali di investimento, trading e ETF sorti nell’ultimo periodo, sono molti gli italiani che si stanno chiedendo, per non dover pagare la tassazione al 26% sulle plusvalenze, come fare per trasferire i soldi all’estero.
Vediamo insieme se si possono trasferire i soldi all’estero e quando questa pratica è assolutamente legittima e legale.
La prima cosa da verificare se si vogliono trasferire soldi all’estero è l’assicurarsi che la provenienza del denaro sia lecita (ovvero, a titolo di esempio, risparmi, redditi regolarmente dichiarati nel tempo etc).
Diversamente, se si tratta di denaro non lecito perchè magari proveniente da lavoro in nero o da attività contrarie alla legge, questi deve essere dichiarato in dogana e nel modello 730 o Unico.
Le motivazioni per le quali solitamente una persona trasferisce all’estero del denaro possono essere:
Per spostare il denaro dall’Italia all’estero esistono sostanzialmente tre modalità tra le quali si può scegliere ovvero:
Vediamo ora nella pratica, come si possono trasferire i soldi all’estero.
Se si vuole portare fisicamente il denaro all’estero questo è classificato come “passaggio di denaro alla frontiera” ed è disciplinato dal D.Lgs. n. 195/2008 (G.U. n. 191/2008), approvato in attuazione del Regolamento Comunitario n. 1880/2005.
Attenzione perchè, trasferendolo fisicamente bisogna ricordarsi che se l’importo è pari o superiore alla soglia di €. 9.999,99, chi effettua il trasferimento ha l’obbligo di rilasciare una dichiarazione alle autorità competenti (Agenzia delle Entrate, Agenzia delle Dogane Istituti bancari, o Guardia di Finanza).
La comunicazione deve essere fatta 48 ore prima del trasferimento effettivo dei soldi e deve contenere:
Se vengono violate le attività previste dal decreto, in particolare si omette di comunicare che si stanno trasferendo cifre superiori i 9.999 euro, si pagano le sotto indicate sanzioni:
La modalità più sicura è sicuramente quella telematica offerta solitamente dagli istituti bancari E’ bene fare attenzione che non vengano applicate commissioni e ricordarsi che tutte le attività fatte in maniera telematica sono tracciabili. Ovvero ogni movimento viene segnalato all’Agenzia delle Entrate per gli opportuni controlli.
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